Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir betreiben MrPunter Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-055 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und was das für Ihre Ein- und Auszahlungen bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein Kernbestandteil des operativen Geschäfts. Seit unserer Gründung im Jahr 2024 unter NovaForge Ltd halten wir uns an die AML-Anforderungen der Curaçao Gaming Control Board, deren Lizenz 8048/JAZ2024-055 wir führen. Dazu gehören Kundenkenntnis (KYC), laufende Transaktionsüberwachung und Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Behörde.

Wir führen ein risikobasiertes System: Jedes Konto erhält ein Risikoprofil, das sich aus Herkunftsland, Zahlungsmethode, Einsatzverhalten und Auszahlungsmuster ergibt. Profil und Transaktionen werden regelmäßig überprüft und aktualisiert, sodass ungewöhnliche Bewegungen sofort auffallen und geprüft werden.

Wann wir Sie verifizieren

Eine Basisprüfung findet bei der Registrierung statt: Wir gleichen Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail mit den Meldeangaben ab. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte, etwa kumulativen Einzahlungen von 2.000 EUR. Auch bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder ungewöhnlicher Kontoaktivität kann eine Prüfung sofort anlaufen.

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumenttypen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zur Zahlungsmethode.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Ausweis gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kartenfront (mittlere Ziffern abgedeckt), Kreditkartenabrechnung oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung läuft in fünf Schritten und dauert im Regelfall 24 bis 48 Stunden. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt über unsere sichere Verbindung. Wir bearbeiteten die Unterlagen von Montag bis Sonntag im 24/7-Betrieb, sodass kein Werktag verloren geht.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente als Foto oder PDF hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitungsspuren
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail, bei fehlenden Angaben fordern wir gezielt nach

Nachweis der Geldquelle

Bei erhöhten Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Source-of-Funds-Nachweis bitten. Übliche Auslöser sind kumulative Einzahlungen über 10.000 EUR, einzelne Auszahlungen über 5.000 EUR oder Spielverhalten, das nicht zu den bekannten Einkommensverhältnissen passt. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber der Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnzettel, Steuerbescheide, Bankauszüge, Dividenden- oder Mieteinnahmen-Nachweise sowie Verkaufsdokumente etwa aus Immobilien- oder Wertpapiergeschäften. Die Unterlagen werden ausschließlich von geschultem Personal geprüft.

Wie wir Transaktionen prüfen

Wir prüfen Ein- und Auszahlungen laufend gegen individuelle Limits, Risikoprofil und Mustererkennung. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung. Auszahlungen über 5.000 EUR pro Tag oder 20.000 EUR pro Monat teilen wir in Tranchen auf. Abwicklung dauert bei E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage.

Dritt-Zahlungen akzeptieren wir nicht: Das Konto muss auf Ihren Namen laufen. Einzahlungen unter 10 EUR und Auszahlungen unter 10 EUR sind nicht vorgesehen, Gebühren berechnen wir für keine der Bewegungen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen wir die Verifizierung ohne Ihre Unterlagen nicht fertig, sperren wir die Auszahlungsfunktion, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Auszahlungen nicht. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig und informieren Sie per E-Mail.

Bei widerlegten Dokumenten, Kontoeröffnung unter falschem Namen oder Zahlungen von Drittkonten schließen wir das Konto dauerhaft. Guthaben aus rechtmäßigem Spiel zahlen wir in solchen Fällen nach Klärung auf ein verifiziertes eigenes Konto aus. Gegen jede Entscheidung können Sie sich schriftlich an unsere Compliance-Abteilung wenden, wir antworten innerhalb von 72 Stunden.

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz vorschreiben. Grund sind mögliche behördliche Nachweise in Rückwärtsrichtung. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Finanzabteilung, die Daten liegen verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Spielerdaten, die für die Buchhaltung nötig sind, bewahren wir nach den geltenden steuerlichen Vorgaben getrennt auf.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei MrPunter Casino?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden nach Upload der vollständigen Unterlagen. Bei stark frequentierten Zeiträumen oder komplexen Fällen kann es etwas länger dauern, wir informieren Sie aktiv über den Status.

Muss ich die Verifizierung vor der ersten Einzahlung absolvieren?

Nein, eine Basiskontrolle läuft bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte.

Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode laufen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto als Durchleitungskanal für Dritte missbraucht wird. Sie schützt Sie zusätzlich vor unberechtigten Auszahlungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Kontoschließung, löschen sie danach unwiderruflich. Zugriff haben nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter.

Kann ich mit einem eingeschränkten Konto weiterspielen?

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Einzahlungen meist möglich, Auszahlungen sind gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig.